人
人生コンパス
シミュレーター

投資ポートフォリオ

指数・アセットクラスの長期データから、保有資産の合成リスク・リターンを見える化します。

🎲 モンテカルロ予測 →

免責: 本ページの数値は各指数の長期歴史値に基づく参考情報で、特定ファンドの推奨や将来のリターンを保証するものではありません。 投資判断はご自身の責任で行ってください。

名目 vs 実質: 本ページの「期待リターン」「シャープレシオ」「Monte Carlo」は名目値で計算しています (歴史データの自然な単位)。 /simulator のファイナンシャルプランに反映する際は、シナリオの想定インフレ率を使って実質値に自動変換されます (実質 = (1 + 名目) ÷ (1 + インフレ) − 1)。

💼 合成ポートフォリオ

合計評価額
900 万円
月積立 22 万
うち評価益
140 万円
15.6% of 評価額
加重期待リターン
6.4%
配当 2.09% 含む
名目期待リターン
6.3%
R − 信託報酬 0.09% (※ /simulator 反映時に実質化)
加重リスク (σ)
16.1%
相関を考慮
シャープレシオ
0.36
rf 0.60% (日本短期国債水準)
加重 MDD
-60.8%
各商品の単純加重 (分散効果は未反映)
年間配当 (推定)
18.8 万円
月 1.57 万

※ 指数の長期歴史値に基づく参考値です。将来のリターンを保証するものではありません。 加重リスク (標準偏差) は保有比率と相関係数で計算しています (分散効果反映)。 一方、加重 MDD は各商品 MDD の単純加重で、相関による分散効果は反映していません (保守的な目安)。

グラフを読み込み中...

🌐 通貨エクスポージャー

円
600 万 (66.7%)
ドル
0 万 (0.0%)
グローバル
300 万 (33.3%)
混合/不明
0 万 (0.0%)

商品比較 (16 商品)

指数の長期歴史値ベース。具体ファンド名は載せない方針です。

商品名期待R▼σMDD信託報酬SR追加
FANG+ 指数中
米国集中株
19.0%30.0%-45.0%0.60%0.63
▶
NASDAQ100 2倍 (レバナス)中レバ
レバレッジ
18.2%40.0%-93.0%0.99%0.45
▶
ゴルプラ (S&P500×ゴールドレバ)中レバ
合成
15.1%27.8%-50.0%0.45%0.54
▶
米国半導体指数 (SOX)高
半導体セクター
15.0%35.0%-85.0%0.40%0.43
▶
ゴルナス (NASDAQ100×ゴールド)中レバ
合成
14.8%27.9%-58.0%0.50%0.53
▶
米国NASDAQ100高
米国成長株
13.5%22.0%-78.0%0.20%0.61
▶
S&P500連動高
米国株
10.0%16.0%-56.0%0.09%0.62
▶
先進国株 (MSCI Kokusai)高
先進国株
8.5%17.0%-55.0%0.10%0.49
▶
全世界株 (MSCI ACWI)高
世界株
7.8%15.0%-54.0%0.06%0.51
▶
金 (Gold, USD建て)高
金
7.7%16.0%-45.0%0.40%0.47
▶
新興国株 (MSCI EM)高
新興国株
7.5%22.0%-62.0%0.15%0.34
▶
日経225連動高
日本株
7.0%20.0%-60.0%0.10%0.35
▶
TOPIX連動高
日本株
5.5%18.0%-65.0%0.10%0.30
▶
米国長期国債高
米国長期国債
4.3%12.0%-50.0%0.15%0.35
▶
個人向け国債 (変動10年)高
日本国債
1.5%0.0%+0.0%0.00%0.00
▶
現金 / 普通預金高
現金
0.1%0.0%+0.0%0.00%0.00
▶

凡例: 高 30年以上の指数実績 / 中 10〜30年の実績 / 推定 10年未満 or 合成・レバ商品 (推定値)

保有ポートフォリオ

口座ごとに保有商品の評価額・月積立を入力してください。

NISA
評価額
300 万
うち評価益
30 万
月積立
10 万
期待R
7.80%
配当 2.00% 含む
信託報酬
-0.06%
毎年差し引き
名目期待リターン
7.74%
R − 信託報酬
商品評価額 (万)うち評価益 (万)月積立 (万)
全世界株 (MSCI ACWI)
期待R 7.8% / 信託 0.06%
直接追加:
NISA
評価額
100 万
うち評価益
10 万
月積立
10 万
期待R
7.00%
配当 1.80% 含む
信託報酬
-0.10%
毎年差し引き
名目期待リターン
6.90%
R − 信託報酬
商品評価額 (万)うち評価益 (万)月積立 (万)
日経225連動
期待R 7.0% / 信託 0.10%
直接追加:
iDeCo / 企業型DC
評価額
500 万
うち評価益
100 万
月積立
2 万
期待R
5.50%
配当 2.20% 含む
信託報酬
-0.10%
毎年差し引き
名目期待リターン
5.40%
R − 信託報酬
商品評価額 (万)うち評価益 (万)月積立 (万)
TOPIX連動
期待R 5.5% / 信託 0.10%
直接追加:

📤 シミュレーターに反映

/investment の各口座を /simulator のシナリオに反映します。 口座 id でマッチング (既存口座は更新、無ければ新規作成)。

📌 ヒント: シミュレーター側と 口座名を揃える と、既存口座が更新されます。 名前が違うと別口座として新規作成扱いになるので、両方で同じ名前を使うのがおすすめです。
反映する項目

※ 投資には元本割れのリスクがあります。本ツールは過去データに基づく統計的試算で、将来の利益を保証するものではありません。 特定商品の購入を推奨するものでもありません。商品データは各種公開情報を基に作成しています。

※ 本ツールの計算結果はあくまで概算です。重要な意思決定の前にファイナンシャル・プランナーや税理士など専門家にご相談ください。 計算ロジックの詳細